Cum să deveniți consilier de credit certificat: 13 pași

Cuprins:

Cum să deveniți consilier de credit certificat: 13 pași
Cum să deveniți consilier de credit certificat: 13 pași

Video: Cum să deveniți consilier de credit certificat: 13 pași

Video: Cum să deveniți consilier de credit certificat: 13 pași
Video: Webinar: Predarea integrată – copii motivați la clasa pregătitoare. Școala colorată, Modul 4. 2024, Martie
Anonim

Dacă sunteți în căutarea unei cariere care să fie satisfăcătoare din punct de vedere profesional și care să vă ajute oamenii să își readucă finanțele pe drumul cel bun, atunci vă recomandăm să aflați cum să deveniți consilier de credit certificat. Acești profesioniști evaluează starea financiară a unui client, inclusiv datoria și veniturile, și fac recomandări cu privire la următorul pas al clientului. Consilierii de credit înregistrează, de asemenea, clienții în programe de gestionare a datoriilor și îi ajută să stabilească programe de urmărire a bugetului și a cheltuielilor. Consilierii de credit pot lucra pentru creditori, cum ar fi băncile, sau pentru agențiile de consiliere non-profit.

Pași

Partea 1 din 3: Dezvoltarea abilităților în finanțe, comunicare și negociere

Deveniți un consilier de credit certificat Pasul 1
Deveniți un consilier de credit certificat Pasul 1

Pasul 1. Obțineți o diplomă de licență într-un domeniu conex

Deși este posibil să găsiți de lucru ca consilier de credit fără o diplomă de facultate, dacă aveți unul vă va face mult mai competitiv pe piața muncii. Este posibil să nu puteți găsi un anumit program de diplomă orientat spre consiliere de credit, dar există multe specializări pe care le puteți selecta, care vă vor fi de ajutor în urmărirea acestei cariere.

  • O diplomă în contabilitate, finanțe, economie sau matematică vă va ajuta să vă pregătiți pentru o carieră de consilier de credit, oferindu-vă cunoștințele de care aveți nevoie despre gestionarea banilor.
  • O diplomă în asistență socială, consiliere, psihologie sau un domeniu conex poate fi de asemenea utilă, deoarece consilierii de credit trebuie adesea să ofere sfaturi și îndrumări persoanelor care trec prin momente grele.
  • Dacă tocmai începeți facultatea, luați în considerare cursuri în mai multe dintre aceste domenii. S-ar putea să alegeți unul ca major și unul ca minor sau chiar să alegeți ca dublu major.
  • Cursurile de comunicare și predare pot fi, de asemenea, utile, deoarece vi se va cere să comunicați informații complexe clienților dvs. într-un mod ușor de înțeles.
  • Persoanele cu medii cum ar fi CPA-urile, planificatorii financiari certificați sau avocații sunt deosebit de bine echipați pentru a deveni consilieri de credit.
Deveniți un consilier de credit certificat Pasul 2
Deveniți un consilier de credit certificat Pasul 2

Pasul 2. Înțelegeți bine finanțele

Indiferent în ce se află diploma, este esențial să înțelegeți bine cum să scăpați numerele și să gestionați banii. Dacă intenționați să oferiți îndrumare altora, trebuie să știți cum să o faceți singuri!

  • Consilierii de credit autorizați trebuie să poată ajuta clienții cu lucruri precum stabilirea de obiective financiare și elaborarea de planuri, dezvoltarea și analiza situațiilor financiare, gestionarea creditelor și a datoriilor, înțelegerea riscurilor financiare, accesarea programelor de asistență financiară, investiții, economii pentru pensionare și planificarea imobiliară.
  • Rețineți că, în timpul programului de certificare, veți afla mai multe despre subiectele specifice legate de consilierea în materie de credit, dar vă ajută să înțelegeți în prealabil conceptele de bază. Dacă simțiți că vă lipsesc aceste abilități, luați în considerare urmarea câtorva cursuri de contabilitate.
Deveniți consilier de credit certificat Pasul 3
Deveniți consilier de credit certificat Pasul 3

Pasul 3. Aveți abilități excelente pentru oameni

Pe lângă abilitățile tehnice de care aveți nevoie pentru a reuși ca consilier de credit, va trebui să fiți și un comunicator excelent. Probabil că veți avea de-a face cu clienți din toate categoriile sociale, dintre care unii se confruntă cu realități dure precum executarea silită sau falimentul, deci este important să știți cum să vorbiți cu oamenii.

  • Luând câteva cursuri de psihologie sau un domeniu conex vă poate ajuta să vă îmbunătățiți capacitatea de a vorbi cu clienții într-un mod simpatic și util.
  • Munca în serviciul clienți este o modalitate excelentă de a dobândi experiență utilă. Dacă sunteți la școală, luați în considerare obținerea unui loc de muncă cu jumătate de normă în comerțul cu amănuntul, la recepția unui cabinet medical sau la un restaurant. Deși aceste locuri de muncă nu au legătură directă cu consilierea de credit, ele vă vor învăța cum să discutați cu diferite persoane în diferite situații. De asemenea, puteți căuta oportunități de voluntariat care vă permit să petreceți mult timp interacționând cu diferite persoane.
Deveniți consilier de credit certificat Pasul 4
Deveniți consilier de credit certificat Pasul 4

Pasul 4. Fii un negociator excelent

Dacă doriți să lucrați pentru o agenție care oferă clienților soluții de gestionare a datoriilor, va trebui să fiți capabil să negociați cu creditorii pentru a le reduce sau consolida datoriile.

  • Negocierea vine în mod firesc pentru unii oameni, dar alții ar putea avea nevoie de practică pentru a deveni buni la asta. Dacă este posibil, căutați un loc de muncă care să vă ofere posibilitatea de a vă exersa abilitățile de negociere în timp ce vă continuați educația. Munca în vânzări poate fi o modalitate excelentă de a contribui la dezvoltarea acestor abilități.
  • Nu toți consilierii de credit oferă aceste tipuri de servicii. Unii se concentrează mai ales pe învățarea clienților lor cum să ia decizii financiare bune în loc să negocieze datoriile.

Partea 2 din 3: Obținerea certificării ca consilier de credit

Deveniți un consilier de credit certificat Pasul 5
Deveniți un consilier de credit certificat Pasul 5

Pasul 1. Înțelegeți avantajele certificării

Deși s-ar putea să nu fie neapărat necesar pentru angajare, o certificare în consilierea creditelor vă va face mult mai atrăgătoare pentru potențialii angajatori. Programul de certificare vă va oferi cunoștințe extrem de specifice, care vă vor fi de ajutor în calitate de consilier de credit, în timp ce programul de studii universitare vă va oferi cunoștințe de bază mai largi de care veți avea nevoie.

  • Există multe programe de certificare diferite, deci este important să alegeți unul de încredere. Multe colegii și universități oferă programe, la fel ca mai multe organizații din industria financiară.
  • O certificare poate fi și mai importantă dacă nu aveți un background într-un domeniu conex, deoarece va arăta potențialilor angajatori că aveți cunoștințe despre credit și datorii.
  • Unele agenții de consiliere în domeniul creditelor oferă programe de instruire pentru noii angajați, așa că vă recomandăm să luați în considerare aplicarea pentru locuri de muncă înainte de a obține un certificat pe cont propriu.
Deveniți consilier de credit certificat Pasul 6
Deveniți consilier de credit certificat Pasul 6

Pasul 2. Verificați instituțiile de renume pentru certificare

Dacă alegeți să urmăriți o certificare printr-o altă instituție decât un colegiu sau o universitate, poate fi deosebit de dificil să înțelegeți care sunt de încredere și care nu. Asigurați-vă că faceți o mulțime de cercetări cu privire la orice program pe care îl considerați. Următoarele instituții de renume oferă programe de instruire printr-o varietate de organizații afiliate:

  • Asociația pentru consiliere financiară și educație pentru planificare (AFCPE)
  • Centrul pentru certificări financiare
  • Academia pentru Educația Creditelor (ACE)
  • Asociația Națională a Consilierilor de Credit Certificat (NACCC)
  • Fundația Națională pentru Consiliere de Credit (NFCC)
  • Institutul Național pentru Educația Financiară a Americii (NIFE)
  • Asociația agențiilor independente de consiliere a creditelor de consum (AICCCA).
Deveniți un consilier de credit certificat Pasul 7
Deveniți un consilier de credit certificat Pasul 7

Pasul 3. Alegeți un program de certificat general sau specializat

Există mai multe tipuri de certificare a consilierului de credit, deci este important să vă faceți cercetările și să aflați care este cel mai potrivit pentru dvs. Unele programe oferă certificate generaliste, în timp ce altele oferă certificate mai specializate.

  • Dacă nu sunteți sigur de tipul specific de consiliere pe credit pe care doriți să îl faceți, este cel mai bine să obțineți un certificat general. Apoi, puteți încerca să lucrați în diferite domenii pentru a vedea ce vă atrage cel mai mult.
  • Unele domenii de specialitate pe care ați putea să le studiați includ împrumuturile studențești, locuința, gestionarea datoriilor și sănătatea financiară.
  • Mai multe certificate vă pot face și mai comercializabili. De exemplu, dacă doriți să lucrați cu clienți care iau în considerare împrumuturile studențești, potențialii angajatori ar putea dori să știe că aveți atât cunoștințe generale despre consilierea creditelor, cât și cunoștințe specifice despre împrumuturile studențești.
Deveniți un consilier de credit certificat Pasul 8
Deveniți un consilier de credit certificat Pasul 8

Pasul 4. Finalizați cursurile pentru certificare

În funcție de cursul pe care îl selectați, vă puteți finaliza studiile online, într-o sală de clasă sau independent. Asigurați-vă că luați în considerare ce format ar funcționa cel mai bine atunci când alegeți programul.

  • Multe programe vă oferă posibilitatea de a studia în propriul ritm, ceea ce înseamnă că puteți urmări un certificat, menținându-vă în același timp programul normal și respectându-vă toate responsabilitățile.
  • Costurile pentru diferitele tipuri de programe variază, deci asigurați-vă că le comparați înainte de a alege ce tip de curs urmați.
Deveniți consilier de credit certificat Pasul 9
Deveniți consilier de credit certificat Pasul 9

Pasul 5. Treceți examenul de certificare

Indiferent de ce fel de curs urmați, va trebui să susțineți un examen la final pentru a obține certificarea.

  • Va trebui să plătiți pentru examen, deci asigurați-vă că dedicați mult timp studiului pentru a vă îmbunătăți șansele de promovare.
  • Aflați cum va fi administrat testul înainte de a începe programul. Mulți oferă teste bazate pe internet, dar unele pot necesita teste pe hârtie, care sunt de obicei disponibile mai rar.

Partea 3 din 3: Obținerea unui loc de muncă în calitate de consilier de credit certificat

Deveniți un consilier de credit certificat Pasul 10
Deveniți un consilier de credit certificat Pasul 10

Pasul 1. Începeți să căutați un loc de muncă ca consilier de credit

Odată ce aveți abilitățile și pregătirea necesare pentru a fi un consilier de credit de succes, este timpul să începeți să vă căutați primul loc de muncă. Începeți prin a naviga prin listele de pe forumurile de locuri de muncă online populare, cum ar fi Craigslist și Indeed.

  • Este posibil ca locurile de muncă ale consilierului de credit să nu fie întotdeauna publicitate, astfel încât să contactați direct agențiile locale de consiliere a creditelor este o idee bună. Asigurați-vă că trimiteți un CV și o scrisoare de intenție personalizată care vă detaliază pregătirea și experiența.
  • Rețeaua este, de asemenea, foarte importantă. Încercați să faceți legături cu persoanele din domeniu în orice mod puteți și asigurați-vă că le anunțați ce fel de slujbă căutați. Participarea la conferințe industriale și târguri de locuri de muncă este o modalitate excelentă de a întâlni oameni care ar putea să vă ajute în viitor. Site-urile de socializare precum LinkedIn fac rețeaua mai ușoară ca niciodată.
Deveniți un consilier de credit certificat Pasul 11
Deveniți un consilier de credit certificat Pasul 11

Pasul 2. Aplicați agențiilor de consiliere de credit cu reputație

Atunci când căutați un loc de muncă la o agenție de consiliere de credit, veți dori să vă asigurați că aplicați numai pentru companiile pentru care doriți efectiv să lucrați. Faceți câteva cercetări despre companie pentru a determina dacă acestea sunt de încredere.

  • Verificați dacă agenția este listată pe site-ul web The Executive Office for United States Trustees. Acest site menține o listă completă a agențiilor de consiliere a creditelor care sunt capabile să ofere consiliere de credit necesară persoanelor care solicită falimentul.
  • Aflați dacă sunt acreditați de o organizație terță de renume. Pe lângă agențiile care oferă cursuri, Better Business Bureau acredită și agențiile de consiliere a creditelor.
  • Dacă doriți să lucrați pentru o agenție nonprofit, accesați site-ul web al IRS pentru a confirma că agenția are statutul oficial al secțiunii 501 (c) (3).
Deveniți un consilier de credit certificat Pasul 12
Deveniți un consilier de credit certificat Pasul 12

Pasul 3. Luați în considerare începerea propriei afaceri de consiliere de credit

Munca pentru un creditor consacrat sau o agenție de consiliere a creditelor este o opțiune excelentă pentru consilierii de credit autorizați, dar este posibil să nu fie potrivită pentru toată lumea. Dacă preferați să fiți propriul dvs. șef, vă recomandăm să vă gândiți să vă înființați propria agenție de consiliere pentru credite.

  • Începerea oricărei afaceri este un demers riscant din punct de vedere financiar, deci asigurați-vă că vă puteți permite costurile de pornire și operaționale. Scrierea unui plan de afaceri solid vă va ajuta să determinați fezabilitatea afacerii dvs.
  • Pentru a funcționa ca agenție de consiliere a creditelor, va trebui să vă înregistrați la statul dvs. Fiecare stat are propriile sale reglementări și procese pentru aplicarea unei licențe. Pentru mai multe informații, consultați comisia de licențiere din statul dvs.
  • Veți avea nevoie cu siguranță de o certificare de la o agenție de renume pentru a vă începe propria afacere de consiliere în materie de credit. Unele state au, de asemenea, alte cerințe, precum obligațiuni de garanție pentru a proteja clienții.
Deveniți un consilier de credit certificat Pasul 13
Deveniți un consilier de credit certificat Pasul 13

Pasul 4. Păstrați la zi certificarea dvs. de consiliere de credit

După ce ați devenit consilier de credit certificat, nu uitați să vă păstrați acreditările la zi. Va trebui să re-certificați la fiecare doi ani. Procesul exact pentru reînnoirea certificării dvs. va depinde de agenția care a emis certificatul original.

Deși poate părea un inconvenient, re-certificarea în mod regulat este un lucru foarte bun pentru dvs., deoarece vă va asigura că rămâneți la curent cu cele mai recente legi, reglementări și programe guvernamentale. Veți avea nevoie de aceste cunoștințe pentru a vă ajuta în mod eficient clienții

Recomandat: