3 modalități ușoare de a completa formularul 8962

Cuprins:

3 modalități ușoare de a completa formularul 8962
3 modalități ușoare de a completa formularul 8962

Video: 3 modalități ușoare de a completa formularul 8962

Video: 3 modalități ușoare de a completa formularul 8962
Video: How To Legally Avoid Capital Gains Tax 💵📈 2024, Martie
Anonim

Guvernul federal oferă un credit fiscal anticipat pentru a reduce primele lunare dacă achiziționați asigurări de sănătate prin piața federală sau printr-o piață de asigurări de sănătate de stat. Dacă luați creditul, trebuie să reconciliați acel credit cu impozitele dvs. Dacă ați utilizat mai mult credit decât aveți dreptul, este posibil să ajungeți la datorii de impozite. Cu toate acestea, dacă ați utilizat mai puțin credit decât aveți dreptul, puteți primi o rambursare. Completați formularul 8962 pentru a reconcilia creditul dvs. fiscal folosind informațiile din formularul 1095-A.

Pași

Metoda 1 din 3: Revizuirea formularului dvs. 1095-A

Completați formularul 8962 Pasul 1
Completați formularul 8962 Pasul 1

Pasul 1. Așteptați să primiți formularul 1095-A prin poștă

Dacă ați achiziționat asigurări de sănătate prin Marketplace și ați optat pentru plata în avans a creditului dvs. fiscal pentru a vă reduce primele, veți primi un formular 1095-A de pe Marketplace. Este posibil să primiți formularul încă de la jumătatea lunii ianuarie, dar acesta ar trebui să ajungă până cel târziu la jumătatea lunii februarie.

  • Dacă v-ați mutat recent, verificați adresa din contul dvs. HealthCare.gov și asigurați-vă că este cea potrivită. Schimbarea adresei cu compania de asigurări de sănătate nu o va schimba neapărat cu Marketplace.
  • De asemenea, puteți descărca și imprima formularul din contul dvs. HealthCare.gov începând cu jumătatea lunii ianuarie.
Completați formularul 8962 Pasul 2
Completați formularul 8962 Pasul 2

Pasul 2. Contactați centrul de apeluri Marketplace dacă nu primiți formularul până la jumătatea lunii februarie

Dacă nu primiți niciodată formularul și nu este disponibil pentru descărcare în contul dvs. HealthCare.gov, sunați la 1-800-318-2596 (TTY: 1-855-889-4325). Acest număr este disponibil 24 de ore pe zi, 7 zile pe săptămână, cu excepția sărbătorilor federale.

Dacă sunteți proprietarul unei întreprinderi mici care a pus la dispoziția angajaților dvs. asigurări de sănătate folosind Marketplace, sunați la 1-800-706-7893 (TTY: 1-888-201-6445)

Completați formularul 8962 Pasul 3
Completați formularul 8962 Pasul 3

Pasul 3. Verificați corectitudinea formularului 1095-A

Când primiți formularul 1095-A, uitați-vă mai întâi la partea a III-a, coloana B. Dacă există un „0” pentru orice lună în care dvs. sau oricine din gospodăria dvs. ați participat la un plan Marketplace, informațiile din formularul dvs. sunt incorecte.

  • Formularul dvs. este, de asemenea, incorect dacă există un spațiu liber pentru o lună în care dvs. sau oricine din gospodăria dvs. ați fost în planul Marketplace.
  • Dacă ați avut modificări în gospodăria dvs. pe care ați neglijat să le raportați la HealthCare.gov, cum ar fi dacă v-ați căsătorit sau ați divorțat, v-ați mutat sau ați avut un copil, formularul dvs. poate fi, de asemenea, incorect.
  • Dacă formularul dvs. este incorect, contactați Marketplace prin contul dvs. HealthCare.gov sau apelând centrul de apel Marketplace. Vă vor actualiza informațiile și vă vor trimite un formular corectat.

Bacsis:

Dacă vă confruntați cu termenul limită pentru depunerea declarației fiscale, puteți utiliza și Instrumentul fiscal la https://www.healthcare.gov/tax-tool/#/ pentru a obține informațiile pe care va trebui să le completați. Formularul 8962.

Completați formularul 8962 Pasul 4
Completați formularul 8962 Pasul 4

Pasul 4. Descărcați și imprimați formularul 8962 și instrucțiunile pentru returnarea hârtiei

Dacă trimiteți prin poștă o declarație fiscală pe hârtie și ați primit plăți în avans ale creditului dvs. fiscal pentru prima de asigurare de sănătate, va trebui să depuneți un formular 8962 completat împreună cu formularele dvs. normale de declarație fiscală. Formularul poate fi disponibil în pachete de formulare tipărite sau îl puteți accesa de pe site-ul IRS.

Puteți descărca și imprima atât formularul, cât și instrucțiunile la https://www.irs.gov/forms-pubs/about-form-8962. Verificați din nou anul în colțul din dreapta sus al formularului pentru a vă asigura că utilizați formularul pentru anul fiscal corect

Bacsis:

Dacă utilizați o aplicație de pregătire a impozitelor, aceasta va completa automat formularul pentru dvs., pe baza răspunsurilor dvs. la întrebările despre acoperirea Marketplace. Asigurați-vă că indicați că ați achiziționat asigurări de sănătate prin Marketplace.

Metoda 2 din 3: Determinarea sumelor dvs. de contribuție anuale și lunare

Completați formularul 8962 Pasul 5
Completați formularul 8962 Pasul 5

Pasul 1. Furnizați venitul gospodăriei și mărimea gospodăriei

Partea I a Formularului 8962 vă permite să calculați asistența maximă maximă pentru care ați fost eligibil în timpul anului fiscal. Începeți prin a furniza venitul gospodăriei dvs. și a modificat AGI.

Veți avea nevoie de instrucțiunile pentru formularul 8962 pentru a calcula numerele pentru primele 3 rânduri ale formularului 8962

Completați formularul 8962 Pasul 6
Completați formularul 8962 Pasul 6

Pasul 2. Calculați venitul gospodăriei dvs. ca procent din pragul sărăciei federale

Utilizați pragurile federale de sărăcie furnizate în instrucțiunile pentru formularul 8962. Apoi înmulțiți pragul de sărăcie federal pe care l-ați folosit cu 4.0. Comparați numărul respectiv cu numărul pe care l-ați furnizat pe linia 3 pentru venitul gospodăriei.

  • Dacă venitul gospodăriei dvs. este mai mare decât pragul federal de sărăcie înmulțit cu 4, aceasta înseamnă că venitul dvs. depășește 400% din pragul sărăciei federale. Introduceți „401” pe linia 5 din Formularul 8962.
  • Dacă venitul gospodăriei dvs. este mai mic decât pragul federal al sărăciei multiplu cu 4, împărțiți venitul gospodăriei dvs. la acel număr. Nu rotunjiți răspunsul. Înmulțiți diferența cu 100, apoi scăpați orice numere după punctul zecimal. De exemplu, dacă diferența era 1.8545565, ați introduce 185 pe linia 5 din Formularul 8962.

Bacsis:

Există 3 linii de sărăcie federale diferite utilizate: 1 pentru 48 de state adiacente și districtul Columbia, 1 pentru Hawaii și 1 pentru Alaska. Asigurați-vă că îl utilizați pe cel care se aplică statului în care ați locuit în anul fiscal respectiv.

Completați formularul 8962 Pasul 7
Completați formularul 8962 Pasul 7

Pasul 3. Folosiți procentajul pentru a găsi „cifra aplicabilă” pe masă în instrucțiuni

Utilizați Tabelul 2 din instrucțiuni pentru a determina ce număr va trebui să scrieți pe linia 7. Verificați linia 5 din Formularul dvs. 8962, apoi localizați acel număr în prima coloană din Tabelul 2. Valoarea din fața acestuia este „cifra dvs. aplicabilă”. Introduceți acea valoare pe linia 7 din Formularul 8962.

De exemplu, dacă numărul pe care l-ați introdus pe linia 5 a fost „218”, ați introduce „0,0697” pe linia 7

Completați formularul 8962 Pasul 8
Completați formularul 8962 Pasul 8

Pasul 4. Înmulțiți venitul gospodăriei cu cifra dvs. aplicabilă pentru a găsi suma contribuției dvs

Utilizați suma venitului gospodăriei pe care ați furnizat-o la rândul 3. Rotunjiți rezultatul până la cea mai apropiată sumă în dolari. Aceasta este suma anuală pe care vă așteptați să o contribuiți la primele de asigurări de sănătate. Introduceți această sumă pe linia 8a.

Dacă împărțiți suma de pe linia 8a la 12, veți primi suma lunară pe care vă așteptați să o contribuiți la primele de asigurări de sănătate. Introduceți această sumă pe linia 8b

Metoda 3 din 3: Reconcilierea creditului dvs. fiscal premium

Completați formularul 8962 Pasul 9
Completați formularul 8962 Pasul 9

Pasul 1. Alocați sumele primelor și creditele, dacă este necesar

Dacă ați fost căsătorit și ați divorțat sau ați separat legal în cursul anului în care depuneți declarația, trebuie să împărțiți primele plătite între dvs. și fostul dvs. soț. Alocarea primelor este, de asemenea, necesară dacă dumneavoastră și soțul dumneavoastră depuneți declarații separate, chiar dacă sunteți încă căsătorit. Includeți doar procentul alocat dvs. în Formularul 8962.

  • De exemplu, dacă dvs. și soția dvs. ați divorțat și nu aveți persoane în întreținere, ați împărți totul 50/50 (presupunând că amândoi aveți acoperire pe piață).
  • Pe de altă parte, dacă ați avea persoane aflate în întreținere, primele ar fi alocate în funcție de care soț solicită persoanele aflate în întreținere. Alocarea dvs. ar fi în continuare de 50/50 dacă dumneavoastră și soțul / soția dumneavoastră aveți 2 copii și solicitați fiecare 1 persoană în întreținere. Dacă revendicați ambii dependenți, pe de altă parte, v-ați aloca 75% din primele și creditele pentru dvs. și 25% fostului soț.

Bacsis:

Dacă dvs. și soțul dumneavoastră ați divorțat sau ați separat legal în orice moment al anului fiscal, sunteți considerat divorțat sau separat legal pe tot parcursul anului fiscal.

Completați formularul 8962 Pasul 10
Completați formularul 8962 Pasul 10

Pasul 2. Introduceți primele de înscriere

Partea II, coloana (a) din formularul 8962 enumeră prima de asigurare de sănătate pentru fiecare lună a anului. Această sumă reprezintă costul total al primelor pentru polița de asigurări de sănătate - nu suma pe care ați plătit-o efectiv. Copiați aceste informații direct din formularul 1095-A, partea III, coloana A.

Suma totală anuală găsită pe linia 33 din 1095-A dvs. merge pe linia 11 din Formularul 8962. Sumele lunare enumerate pe rândurile 21-32 din 1095-A dvs. merg pe rândurile 12-23 din Formularul 8962

Completați formularul 8962 Pasul 11
Completați formularul 8962 Pasul 11

Pasul 3. Furnizați sumele pentru cea de-a doua primă a planului de argint cu cel mai mic cost

În partea II, coloana (b) din formularul 8962, copiați sumele prevăzute în partea III, coloana B din formularul 1095-A. dacă ați utilizat Instrumentul fiscal, introduceți sumele pe care le-ați generat acolo.

În Formularul 1095-A, copiați suma anuală de pe linia 33 la linia 11 din Formularul dvs. 8962. Copiați sumele lunare furnizate pe rândurile 21-32 în rândurile 12-23 din Formularul 8962

Completați formularul 8962 Pasul 12
Completați formularul 8962 Pasul 12

Pasul 4. Enumerați sumele pe care le-ați primit în avans

Plățile în avans ale creditului dvs. fiscal pe care le-ați folosit pentru a compensa plățile dvs. de primă sunt enumerate în partea III, coloana C din formularul 1095-A. Copiați aceste sume în partea II, coloana (f) din formularul dvs. 8962.

Utilizați suma anuală enumerată în linia 33 din Formularul 1095-A pe linia 11 din Formularul 8962. Apoi introduceți sumele lunare enumerate pe rândurile 21-32 din Formularul 1095-A pentru a completa rândurile 12-23 din coloana (f) în formularul dvs. 8962

Completați formularul 8962 Pasul 13
Completați formularul 8962 Pasul 13

Pasul 5. Determinați asistența maximă primă care vi s-a permis

În partea II, coloana (c) din formularul dvs. 8962, introduceți sumele pe care le-ați calculat pentru sumele de contribuții anuale și lunare în partea 1 a aceluiași formular. Apoi scade aceste sume din sumele pe care le-ai enumerat în coloana (b). Introduceți rezultatele în coloana (d).

Dacă scădeți coloana (c) din coloana (b) și obțineți un zero sau un număr negativ, pur și simplu introduceți „-0-” până la capăt în coloană

Completați formularul 8962 Pasul 14
Completați formularul 8962 Pasul 14

Pasul 6. Completați creditul fiscal anual admis

Ar trebui să rămână o singură coloană necompletată în tabelul dvs. în partea II a Formularului 8962. Uitați-vă la sumele din coloana (a) și sumele din coloana (d). Completați coloana (e) cu oricare dintre cele 2 sume este cea mai mică.

Completați formularul 8962 Pasul 15
Completați formularul 8962 Pasul 15

Pasul 7. Comparați creditul fiscal permis cu totalul plăților în avans

Utilizați totalul anual pe linia 11 sau suma rândurilor 12-23 din coloana (e) ca credit fiscal total care vi s-a permis pentru anul respectiv. Introduceți acel total pe linia 24. Apoi furnizați totalul anual al plăților în avans pe care le-ați primit pe linia 25. Dacă linia 25 este mai mică decât linia 24, scădeți linia 25 din linia 24 și introduceți diferența pe linia 26. Ați terminat formularul. Dacă linia 25 este mai mare decât linia 24, treceți peste linia 26 și mergeți la partea III din formularul 8962.

Dacă linia 24 și linia 25 sunt egale, introduceți un „-0-” și opriți-vă

Bacsis:

Dacă introduceți un număr pe linia 26, copiați numărul în Formularul 1040, Anexa 5, linia 70 sau Formularul 1040NR, linia 65.

Completați formularul 8962 Pasul 16
Completați formularul 8962 Pasul 16

Pasul 8. Calculați excedentul de plată în avans pe care trebuie să îl rambursați, dacă este necesar

Dacă linia 25 din Formularul dvs. 8962 este mai mare decât linia 24, este posibil să trebuiască să rambursați o parte din plățile de credit fiscal excedent care v-au fost efectuate în avans. Pentru a începe, scădeți linia 24 din linia 25 și introduceți diferența pe linia 27 a formularului.

  • Consultați instrucțiunile pentru formularul 8962 pentru a găsi suma de limitare a rambursării pe care trebuie să o copiați pe linia 28 a formularului. Sumele limitării rambursării sunt incluse în Tabelul 5 al instrucțiunilor.
  • Comparați liniile 27 și 28. Introduceți cea mai mică dintre cele două pe linia 29.

Bacsis:

Dacă introduceți un număr pe linia 29, copiați-l în formularul 1020, anexa 2, linia 46 sau formularul 1040NR, linia 44.

Recomandat: